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又一省区30家网贷机构全部出清:均存违规 其中2家被立案

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发表于 2020-7-11 13:02:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
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  金融虎讯 7月10日消息,近日,宁夏自治区第四批取缔财富观和信联商融2家P2P机构,累计取缔30家P2P平台。据宁夏日报,从自治区防范化解金融风险领导小组办公室了解到,随着宁夏百联科技公司和宁夏唐银投资公司这两家网贷机构P2P业务被取缔,至此,宁夏纳入行政核查的30家网贷机构P2P业务全部市场出清。据金融虎了解,这也意味着,宁夏成为国内第十八个宣告全面取缔P2P业务的省级行政区。
  宁夏30家网贷机构存违规 2家立案
  据宁夏日报,按照国家关于互联网金融风险专项整治和P2P网络借贷风险专项整治要求,为推进我区P2P网络借贷风险专项整治工作,从2016年以来,自治区地方金融监管局、宁夏银保监局、市场监管厅、公安厅等自治区防范化解金融风险领导小组重点成员单位摸底排查发现,我区有30家网贷机构偏离信息中介定位,以及服务小微和依托互联网金融的本质,存在违规放贷、大量线下营销等行为,会带来一定金融风险,影响社会稳定。
  从去年以来,宁夏自治区防范化解金融风险领导小组办公室分四批次对外发布通告,先后取缔了谷金投资、如意财富金融、中大财富网络、贻岱信息咨询等30家机构P2P网络借贷业务,要求其向属地市场监管部门注销公司或变更公司名称和经营范围,向通信管理部门申请关闭平台网站,下架APP,推进网贷机构市场出清和良性退出。
  宁夏中博融丰和宁夏金恒川两家网贷机构涉嫌犯罪,分别被公安机关立案调查。此外,对受理举报区外网贷机构转移我区注册成立的宁夏朵朵硕果互联网科技公司、宁夏用为互联网信息服务公司开展市场监管,公安、通信管理等多部门联合整治约谈,责令其回迁区外注册地。
  宁夏自治区防范化解金融风险领导小组办公室人员表示,P2P网贷业务的市场出清,对于治理互联网金融乱象,规范行业发展,维护消费者权益意义重大,同时提醒公众投资有风险,慧眼防范非法金融活动。
  据金融虎观察,从公布首批P2P取缔名单至今,宁夏全面出清30家网贷机构P2P业务用时将近一年。梳理时间线来看,2019年7月26日,宁夏公布首批18家机构P2P网贷业务取缔名单,这18家机构所在地均位于银川。9月9日,宁夏第二批取缔的P2P平台名单共涉及铜富客、宁商e贷、有益理财、宁夏贷、宁安贷、川安贷等6家平台。12月12日,宁夏第三批取缔的P2P平台名单共涉及如意财富、沃联财富、蜗牛在线和秒钱等4家平台。7月6日,第四批取缔财富观和信联商融2家平台。
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  今年4月7日,宁夏自治区地方金融监管局召开党组会议曾提到,2020年,将进一步深化专项整治。以打击非法金融机构和非法金融业务为牵引,扎实推进“套路贷”、互联网金融风险和非法集资三个重点领域开展专项整治行动,加强地方金融监管,完善政策措施,保持进攻态势不减,务求决战决胜;保持整改力度不减,务求见底见效;保持打击劲头不减,务求战绩战果;保持斗争精神不减,务求长效常治;从源头上治理黑恶势力在金融领域滋生和蔓延的环境,促进金融市场规范、持续、健康发展。
  国内已有18个地区全部取缔P2P业务
  据金融虎了解,随着宁夏P2P业务的全面出清,除港澳台外,国内31个省级行政区中已有十八个省市地区对P2P网贷业务进行了全部取缔。监管重拳整治之下,P2P模式在国内的覆灭版图已超过“半壁江山”,且仍在进一步扩大。
  从时间上来看,从去年10月下旬开始,各地区取缔P2P机构的步伐明显加快。2019年10月16日,湖南省在全国率先取缔辖区内所有P2P业务,此后山东、重庆、河南、四川、云南、河北、甘肃、山西省先后在2019年底前发布公告取缔。进入2020年,从3月份至今,内蒙古、陕西、吉林、黑龙江、江西、安徽、湖北、江苏、宁夏(按取缔时间排序)等八个省级行政区接连公告或表态取缔辖内所有网贷机构。
  其中,江苏省216家法人P2P网贷机构已全部终止新增业务,实现了行业性的全面退出,其中部分机构因涉嫌严重违法被公安机关刑事立案,其余机构已进入清理存量债权债务、注销或变更工商登记的程序。湖北省147家法人网贷机构已全部停业。重庆市P2P网贷机构已实现全部出清。江西省五批次已有11家平台自愿退出且声明网贷业务已结清。山东省青岛市P2P整治首批13家网贷平台自愿退出且声明结清。
  其它省市方面,广东省的广州市P2P网贷平台数量从年初的50家降至1家,在营平台借贷余额、投资人数、借款人数大幅下降。据深圳特区报报道,目前深圳网贷平台已完成退出240家,已停业并进入良性退出程序的过百家,公安部门对涉嫌犯罪的机构进行了立案打击,网贷风险整治进入“深水区”。
  另据金融虎不完全统计,自去年下半年至今,贵州省发布三批网贷机构退出公告,累计清退平台已达42家。云南省已公示七批次P2P和民间融资退出机构,共涉及127家平台。新疆发布四批自愿退出且网贷风险已出清机构名单显示,已累计清退27家P2P平台。辽宁省大连市要求34家网络借贷机构业务全部出清,按照时间节点完成整治工作任务,其中已完成清退15家。
  平台无法清退将被择机立案打击
  取缔的另一面是P2P“清零”的推进。在各地区全面P2P取缔P2P之后,监管推进P2P平台的存量清零将成整治工作的重点。据了解,P2P网贷平台的清退方式主要包括刑事打击、行政取缔、主动退出等。在平台方面,拍拍贷、小牛在线、随手科技、融金所等平台均已宣布退出P2P网贷业务。此外,银谷在线、凡普金科旗下P2P爱钱进、微贷网等均已被立案调查。
  
  近日,深圳市南山区互金风险专项治理工作领导小组办公室联合深圳市公安局南山分局的公告指出,公告清退平台必须切实担负起化解风险的主体责任,加强与出借人有效沟通,保障出借人合法权益。公告清退是当前国内P2P网贷平台处置化解风险保障出借人权益的现实较佳方式,对无法继续清退的平台,公安机关将在综合评估后择机立案打击,依法保障投资人的合法权益。这无疑表明,清退的P2P平台如果无法与出借人有效沟通且保障出借人权益,即属于被“立案打击”的范围。
  另一方面,对于公告良性退出的平台,监管也在督导并“介入”催收。以近期被立案的微贷网为例,杭州市上城区防范金融暨网络借贷风险处置领导小组已指派政府管理组全面进驻微贷网开展监管指导工作。此外,此前宣告退出且实现全部兑付的黄河金融尚有大量平台借款人(单位)逾期未偿还借款,甚至存在恶意借款的情况涉嫌违法犯罪。杭州市拱墅区金融办通告,若不偿还的,将依法采取相关法律措施,追究相关法律责任,严厉打击恶意逃废债。
  今4月,互金整治领导小组与网贷整治领导小组联合召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议便指出,截至2020年3月末,全国实际在运营网络借贷机构仅139家,机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来,累计已有近5000家机构退出。会议强调,争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。
  针对网络借贷等互联网金融风险整治,银保监会今年6月4日的表态是:推动互联网金融风险市场出清。持续整治网络借贷等互联网金融风险,坚决取缔非法从事金融活动的互联网机构,不断加大互联网保险的规范力度。依法依规处置高风险金融机构。压实各方责任,落实好金融机构主体责任、股东的救助责任、地方政府的属地责任和金融管理部门的监管责任,健全损失分担机制。对违法违规搭建的金融集团,在稳定大局的同时,严肃查处违法违规行为,全力做好资产清理、追赃挽损和改革重组。
  此外,持之以恒整治影子银行。建立全覆盖的统计监测体系,重点加强高风险影子银行业务监测分析,做好风险缓释。突出规范交叉金融产品,要做到公募产品与私募产品边界清晰、表内业务与表外业务风险隔离、委托业务与自营业务分账经营、储蓄产品与投资产品泾渭分明,推动建设更加规范、有序、透明的金融市场体系、金融机构体系和金融产品体系。


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